Nem attól lesz jó egy céges portfólió, hogy sok biztosítás van benne – hanem attól, hogy rendszert alkot. Ez az oldal az „egy kézben” érv három pillérét mutatja meg, díj-számok nélkül.
Több biztosító ajánlata egyetlen, azonos szempontú táblában – erősségekkel és gyengeségekkel, nem csak végösszeggel. A biztosítók versenyeznek Önért, nem fordítva.
Minden szerződés lejárata egyetlen táblában. Az évforduló-táblával a hosszabbodások és a felmondási ablakok láthatóvá válnak, így a határidők egy helyen láthatók, és minden évforduló alkalom az újraversenyeztetésre – ha az évforduló előtt szól, az összevetést elkészítem.
A fedezet-térkép megmutatja, mire fizet kétszer, és mi nincs lefedve egyáltalán – a kettő gyakran ugyanabban a portfólióban él együtt.
A díjról mindig konkrét ajánlat dönt, ezért itt nem ígérünk számokat. Az „egy kézben” haszna enélkül is jól látszik: a versenyeztetés valódi alkupozíciót teremt, az egy táblában kezelt évfordulók kizárják a csendes hosszabbodásokat, az átfedések kiszűrése pedig tipikusan ott csökkent költséget, ahol a cég észre sem vette, hogy kétszer fizet. És van egy nehezebben számszerűsíthető tétel is: kárnál egyetlen kapcsolattartó van, aki az egész portfóliót ismeri – nem Önnek kell kitalálnia, melyik szerződés dolgozik.
Ha a cég portfóliója friss, jól méretezett és egy kézben van, az átvilágítás eredménye az lesz, hogy nincs teendő – ezt ki is mondom. A cél nem az, hogy mindenből új szerződés legyen, hanem hogy tudja: ami megvan, az jó-e. Erről szól a Tudástár egyik legfontosabb cikke: mikor nem kell új biztosítás – és párja, az olcsó díj csapdájáról.
A tanácsadásért és a versenyeztetésért díjat nem számítok fel – a közvetítői díjazást a biztosító fizeti. Az Ön befektetése az első beszélgetés 20 perce, és a meglévő kötvények előkeresése. A folyamat lépéseit a Hogyan működik? oldal mutatja be.
Hét kérdés, két perc: a kvíz tájékoztató jellegű önellenőrzést ad – iránnyal és teendő-listával, nem árajánlattal.
Díjmentes és kötelezettség nélkül: átnézem, mi van meg, hol lehet rés vagy átfedés – a döntés minden esetben az Öné.