A 20 perces portfólió-átvilágítás készülés nélkül is működik – de öt perc bekészüléssel a duplája jön ki belőle. Ez a lista azt gyűjti össze, amit érdemes kéznél tartani. Aranyszabály: rendezetlenül is jó – a rendszerezés az én dolgom.
Röviden:
- A legfontosabb tétel: a meglévő kötvények – ahogy vannak (PDF, papír, fotó).
- A számokból elég a nagyságrend: létszám, telephelyek, járművek, árbevétel-sáv.
- Hozza a kérdéseit és a rossz élményeit is – mindkettő értékes bemenet.
A dokumentumok
- ☐ Meglévő biztosítási kötvények – minden, ami előkerül (a hiány is információ)
- ☐ Ha van: korábbi lista vagy táblázat a szerződésekről (ilyesmi)
- ☐ Partneri-szerződéses biztosítási elvárások, ha aktuálisak (tender-kiírás, bérleti szerződés biztosítási pontja, banki elvárás)
A számok – nagyságrendben
- ☐ Létszám és a munka jellege (irodai / fizikai / vegyes)
- ☐ Telephelyek száma, jellege (saját / bérelt)
- ☐ Járművek darabszáma
- ☐ Éves árbevétel-sáv
- ☐ Kárügyek az elmúlt években – egy-egy mondatban
A tervek és a kérdések
- ☐ Mi változik a következő egy-két évben? (költözés, bővülés, új tevékenység, nagy beszerzés)
- ☐ Mi az, ami miatt most keresett meg? (konkrét ügy, rossz élmény, rendetlenség-érzet, tender)
- ☐ A kérdései – bármilyen „butának tűnő” kérdés jó kérdés
Amit NEM kell hoznia
Nem kell: rendezett táblázat (azt én készítem), személyes-egészségi adatok (céges körben nem kellenek), és döntés (a beszélgetés vége irány, nem aláírás). A folyamat részletei: a portfólió-átvilágítás menete – időpont: foglalás itt. A beszélgetés díjmentes, és kötelezettség nélkül zárul – legrosszabb esetben egy rendezett képpel távozik a saját portfóliójáról.
Kérdés a saját cégére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
A cikk tájékoztató jellegű, általános információkat tartalmaz, nem minősül ajánlattételnek, biztosítási, jogi vagy adótanácsadásnak. A konkrét fedezeteket, kizárásokat és a díjképzést a biztosítók mindenkori szerződési feltételei határozzák meg – ajánlatkérésnél ezeket érdemes tételesen átnézni. Frissítve: 2026. augusztus.
