Minden rend egy leltárral kezdődik: mi van egyáltalán? A portfólió-leltár a cég összes biztosítási szerződése egy táblában – tíz mezővel, amelyek kárnál, évfordulónál és a könyvelésben is pontosan azt mondják, amit tudni kell. Másolja ki, töltse fel, és a rend elindult.
- Egy sor = egy szerződés; tíz mező, amelyből az évforduló-tábla és a fedezet-térkép is táplálkozik.
- A kitöltés a meglévő kötvényekből 30–60 perc – egyszeri munka, éves karbantartással.
- A táblázat másolható: vigye át saját táblázatkezelőbe, és eszerint vezesse.
A sablon
| Mező | Mit írjon be? | Példa |
|---|---|---|
| 1. Szerződés | A fedezet köznapi neve | Telephelyi vagyonbiztosítás |
| 2. Kötvényszám | A biztosító azonosítója | VB-12345678 |
| 3. Biztosító | A szerződéses partner | (biztosító neve) |
| 4. Mit fed? | Egysoros tartalom-összefoglaló | Épület + berendezés + készlet, tűz-elemi-betörés |
| 5. Biztosított / telephely | Kire-mire szól, hol | Cég Kft., 1111 Bp., Példa u. 1. |
| 6. Évforduló | A fordulónap | március 1. |
| 7. Felmondási ablak | Mettől meddig lehet lépni | a feltétel szerint, pl. évforduló előtt 30 napig |
| 8. Éves díj + ütem | Összeg és fizetési gyakoriság | … Ft/év, negyedéves |
| 9. Kedvezményezett / engedményes | Harmadik fél, ha van | … Bank Zrt. (lízing, 2027-ig) |
| 10. Felelős + utolsó felülvizsgálat | Belső gazda és dátum | Kovács Anna, 2026. 08. |
A 8. mező díj-példája szándékosan üres: a saját kötvényből töltendő. A 7. mezőhöz a pontos szabályt mindig a saját feltétele adja.
Kitöltési tanácsok
A forrás a kötvény, ne az emlékezet – ha egy adat nincs meg, az már önmagában lelet (hiányzó dokumentum: dokumentum-rend). A 4. mező fegyelme fontos: egy sor, köznyelven – a részletek a kötvényben vannak, a leltár áttekint. A 9. mező a leggyakrabban üresen felejtett: az engedményes bank vagy a kedvezményezett megjelölése kárnál kulcsinformáció. És a 10. mező teszi élővé: felelős és dátum nélkül a leltár is csak egy régi fájl lesz.
Mi épül rá?
A leltár a portfólió-rend alapkője: a 6–7. mezőből épül az évforduló-tábla, a 4–5. mezőből a fedezet-térkép, a 8–9. mezőt a könyvelő használja (könyvelő és alkusz). Az éves karbantartása az évfordulós ránézés első pontja – és ha az első kitöltéshez segítség kell: kérésre ebben segítek (portfólió-átvilágítás).
Kérdés a saját cégére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
