A portfólió-átvilágítás az oldal központi szolgáltatása – és szándékosan egyszerű műfaj: Ön hozza a meglévő kötvényeket, én hozom a módszert. A végén nem „ajánlatot kap”, hanem látleletet: mi van, mi hiányzik, mi duplázódik – és mit érdemes tenni.
- Az indulás egy 20 perces díjmentes beszélgetés – a meglévő kötvényekkel (ahogy vannak: PDF, papír, fotó).
- Az eredmény három dokumentum: portfólió-leltár, évforduló-tábla, fedezet-térkép – kommentárral.
- A folytatás az Ön döntése: van, ahol versenyeztetés indul, és van, ahol a záró mondat annyi: minden rendben.
1. A 20 perces indulás
Az első beszélgetés (telefonon vagy videón) két dologról szól: mivel foglalkozik a cég – tevékenység, méret, telephelyek, tervek –, és mi van most a portfólióban. Ehhez kérem a meglévő kötvényeket, rendezetlenül is: a rendszerezés az én dolgom. A teljes bekészülési lista (öt perc): első-beszélgetés checklist – de enélkül is el lehet kezdeni. A beszélgetés díjmentes és kötelezettség nélküli: a tanácsadásért díjat nem számítok fel, a közvetítői díjazást a biztosító fizeti.
2. A feldolgozás: leltár, tábla, térkép
A kapott anyagból három munkadokumentum épül. A portfólió-leltár: minden szerződés egy sorban – mi, kinél, meddig, mennyiért, ki a kedvezményezett-engedményes. Az évforduló-tábla: a határidők és felmondási ablakok naptára. És a fedezet-térkép: a cég valós kockázatai a szerződésekre vetítve – itt látszanak meg a rések és az átfedések. Mindhárom az Öné marad, akkor is, ha a folytatásra nem kerül sor.
3. A visszajelzés: látlelet és javaslat
A záró beszélgetésen a három dokumentumot kommentárral adom át: mi van rendben (ezt ki is mondom – mikor nem kell új biztosítás), hol van valódi rés vagy átfedés, és hol érdemes versenyeztetni. A javaslatok priorizáltak: mi sürgős (fedezetlen nagy kockázat), mi évfordulós teendő, mi opcionális finomítás. Díj-számokat ez a szakasz még nem tartalmaz – azokat a konkrét ajánlatok hozzák, ha Ön a versenyeztetés mellett dönt: igényfelmérés → ajánlati táblák.
Mennyi munka ez Önnek?
Összesen nagyjából egy óra: a 20 perces indító beszélgetés, pár perc dokumentum-küldés és a záró beszélgetés. A többi az én asztalom. És a folytatásban is így marad: ha megbízást kap az alkusz-munka, az évfordulós összevetés (ha előtte szól), az adminisztráció és az elakadt kárügyek támogatása nálam fut – a kárbejelentés, a kárenyhítés és az adatszolgáltatás viszont a biztosítottnál marad. Időpontfoglalás itt →
Kérdés a saját cégére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
