A versenyeztetés minősége az adatokon áll: ugyanazt a pontos képet kell minden biztosítónak megkapnia – így lesznek az ajánlatok összevethetők, és így nem lesz kárnál adat-vita. Ez a lista a bekészítés: nagyjából 30 perc, egyszer – a többi már az alkusz dolga.
Röviden:
- Öt adatcsokor: cég, tevékenység, helyszínek és értékek, emberek és járművek, előzmények.
- Az érték-adatoknál az újrabeszerzési-újjáépítési logika él, nem a könyv szerinti érték.
- Személyes és egészségi adatok ebben a körben nem kellenek – a lista cégadat-szintű.
1. Cégadatok
- ☐ Pontos cégnév, székhely, adószám, cégjegyzékszám
- ☐ Kapcsolattartó (név, elérhetőség), aláírásra jogosult
- ☐ Finanszírozók, ha vannak (bank, lízing – engedményezési elvárásokkal)
2. Tevékenység
- ☐ A tényleges tevékenységek listája (a fő mellett a melléktevékenységek is!)
- ☐ Éves nettó árbevétel (utolsó lezárt év + idei terv)
- ☐ Export-külföldi teljesítés aránya és célországai (területi hatály!)
- ☐ Partneri-szerződéses biztosítási elvárások, ha vannak (tender, megrendelő, bérbeadó)
3. Helyszínek és értékek
- ☐ Telephelyek címlistája, funkcióval (iroda, üzem, raktár…) és tulajdonjoggal (saját/bérelt)
- ☐ Épület(ek) újjáépítési értéke; bérleménynél a bérlői beruházás értéke
- ☐ Gépek-berendezések újrabeszerzési értéke (nagy tételek listája külön)
- ☐ Készlet átlagos ÉS csúcsértéke (szezonalitás!)
- ☐ Vagyonvédelem szintje helyszínenként (zár, rács, riasztó, kamera, őrzés)
4. Emberek és járművek
- ☐ Létszám munkakör-típusonként (irodai / fizikai / vezető)
- ☐ Járműlista: rendszám, típus, évjárat, használat jellege
- ☐ Tervezett juttatás-elemek, keretszinttel (ha téma – áttekintő)
5. Előzmények
- ☐ Kárelőzmények az elmúlt 3–5 évből: mi, mikor, mekkora összeg, mi lett a vége
- ☐ Meglévő kötvények másolata (a portfólió-leltárral együtt ideális)
A kitöltött lista sorsa: az igényfelmérésnél véglegesítem, majd ajánlatkérési csomagként megy a biztosítókhoz – az eredmény pedig az azonos szempontú összehasonlító táblában érkezik vissza. Az őszinteség itt is szabály: a szépített adat kárnál visszaüt – a pontos adat pedig alkuerő.
Kérdés a saját cégére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
A cikk tájékoztató jellegű, általános információkat tartalmaz, nem minősül ajánlattételnek, biztosítási, jogi vagy adótanácsadásnak. A konkrét fedezeteket, kizárásokat és a díjképzést a biztosítók mindenkori szerződési feltételei határozzák meg – ajánlatkérésnél ezeket érdemes tételesen átnézni. Frissítve: 2026. augusztus.
