A portfólió-rend nem projekt, hanem ritmus: egyszer kell rendesen felépíteni, utána évente egy strukturált óra karbantartja. Ez a cikk azt a hatvan percet adja menetrendbe – attól működik, hogy rövid.
- Az éves felülvizsgálat horgonya az évforduló-tábla: a fő-lejárat előtt 2-3 hónappal érdemes leülni.
- Öt kérdés a menetrend: mi változott, jók-e az értékek, jók-e a limitek, mit tanultunk a károkból, kell-e versenyeztetni.
- A rutin vége mindig döntés és jegyzet – a jövő évi felülvizsgálat az ideiből él.
Mikor és kivel?
Az időzítést az évforduló-tábla adja: a legnagyobb súlyú szerződés felmondási ablaka előtt 2-3 hónappal – így ha a felülvizsgálat lépést kíván, van idő ajánlatot kérni és szabályosan lépni. A résztvevők: a belső gazda (ügyvezető vagy pénzügyes), kérdéses pontoknál a könyvelő (könyvelő és alkusz), és az alkusz, aki a piaci oldalt hozza.
Az öt kérdés
1. Mi változott a cégben? Létszám, telephely, tevékenység, árbevétel, nagy beszerzések – ami változott és nincs bejelentve, az most rendezendő: változás-bejelentés. 2. Jók-e az értékek? Vagyontárgyak újrabeszerzési értéke, készletszintek, épület-újjáépítési költség – az inflációs és piaci mozgás önmagában elavíthat: alulbiztosítás-ellenőrzés. 3. Jók-e a limitek és önrészek? A felelősség-limitek a partneri elvárásokhoz, az önrészek a cég teherbírásához igazodnak-e még. 4. Mit tanultunk a károkból? Az éves kár-tapasztalat fedezet-döntéssé fordítása: kár-tanulságok beépítése. 5. Kell-e versenyeztetni? Nem minden évben kell mindent – de ránézni minden évben érdemes: hol mozdult a piac, hol romlott az ár-érték arány.
A lezárás: döntés és nyom
A felülvizsgálat attól ér valamit, hogy döntéssel zárul: mit hagyunk, mit módosítunk, mit versenyeztetünk – felelőssel és határidővel, vissza az évforduló-táblába. És egy öt perces jegyzettel: mit néztünk meg, mit találtunk, mit döntöttünk. Jövőre ez a jegyzet lesz az első számú gyorsítás. Ha a rutin még nem áll össze, az első kört érdemes átvilágítással indítani: a portfólió-átvilágítás menete – utána az éves óra már tényleg csak egy óra.
Kérdés a saját cégére szabva? Foglaljon 20 perces díjmentes konzultációt →
