Die Qualität des Marktvergleichs steht und fällt mit den Daten: Jeder Versicherer muss dasselbe präzise Bild erhalten – so werden die Angebote vergleichbar, und so gibt es im Schadenfall keinen Datenstreit. Diese Liste ist die Vorbereitung: rund 30 Minuten, einmalig – den Rest übernimmt der Makler.
Kurz gesagt:
- Fünf Datenbündel: Unternehmen, Tätigkeit, Standorte und Werte, Menschen und Fahrzeuge, Vorgeschichte.
- Bei den Wertangaben gilt die Logik von Wiederbeschaffung und Wiederaufbau, nicht der Buchwert.
- Persönliche und Gesundheitsdaten sind in diesem Rahmen nicht erforderlich – die Liste bewegt sich auf Unternehmensebene.
1. Unternehmensdaten
- ☐ Genauer Firmenname, Sitz, Steuernummer, Handelsregisternummer
- ☐ Ansprechpartner (Name, Kontaktdaten), zeichnungsberechtigte Person
- ☐ Finanzierer, falls vorhanden (Bank, Leasing – mit Abtretungsanforderungen)
2. Tätigkeit
- ☐ Liste der tatsächlichen Tätigkeiten (neben der Haupttätigkeit auch die Nebentätigkeiten!)
- ☐ Jährlicher Nettoumsatz (letztes abgeschlossenes Jahr + Plan für dieses Jahr)
- ☐ Anteil und Zielländer der Export- bzw. Auslandsleistung (räumlicher Geltungsbereich!)
- ☐ Vertragliche Versicherungsanforderungen von Partnern, falls vorhanden (Ausschreibung, Auftraggeber, Vermieter)
3. Standorte und Werte
- ☐ Adressliste der Standorte, mit Funktion (Büro, Betrieb, Lager …) und Eigentumsverhältnis (eigen/gemietet)
- ☐ Wiederaufbauwert des/der Gebäude(s); bei Mietobjekten der Wert der Mieterinvestition
- ☐ Wiederbeschaffungswert von Maschinen und Einrichtung (große Posten separat aufgelistet)
- ☐ Durchschnittlicher UND Spitzenwert des Lagerbestands (Saisonalität!)
- ☐ Sicherungsniveau je Standort (Schloss, Gitter, Alarmanlage, Kamera, Bewachung)
4. Menschen und Fahrzeuge
- ☐ Mitarbeiterzahl nach Tätigkeitsart (Büro / körperliche Arbeit / Führung)
- ☐ Fahrzeugliste: Kennzeichen, Typ, Baujahr, Art der Nutzung
- ☐ Geplante Benefit-Elemente, mit Rahmenbetrag (falls relevant – Übersicht)
5. Vorgeschichte
- ☐ Schadenverlauf der letzten 3–5 Jahre: was, wann, welcher Betrag, wie ausgegangen
- ☐ Kopien der bestehenden Policen (ideal zusammen mit dem Portfolio-Inventar)
Das Schicksal der ausgefüllten Liste: Ich finalisiere sie im Rahmen der Bedarfsanalyse, dann geht sie als Anfragepaket an die Versicherer – das Ergebnis kommt dann in der Vergleichstabelle mit einheitlichen Kriterien zurück. Auch hier gilt die Regel der Ehrlichkeit: Beschönigte Daten rächen sich im Schadenfall – genaue Daten sind Verhandlungsstärke.
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Dieser Artikel dient der allgemeinen Information, stellt kein Angebot und keine Versicherungs-, Rechts- oder Steuerberatung dar. Die konkreten Deckungen, Ausschlüsse und die Beitragsbildung richten sich nach den jeweils geltenden Vertragsbedingungen der Versicherer – bei der Angebotseinholung lohnt es sich, diese Punkt für Punkt durchzugehen. Aktualisiert: August 2026.
