Die Portfolio-Durchleuchtung ist die zentrale Leistung dieser Seite – und bewusst einfach gehalten: Sie bringen die bestehenden Policen mit, ich bringe die Methode. Am Ende erhalten Sie nicht „ein Angebot“, sondern einen Befund: was vorhanden ist, was fehlt, was sich doppelt – und was zu tun sich lohnt.
- Der Einstieg ist ein 20-minütiges, kostenloses Gespräch – mit den bestehenden Policen, so wie sie vorliegen (PDF, Papier, Foto).
- Das Ergebnis sind drei Dokumente: Portfolio-Inventar, Fälligkeitstabelle, Deckungslandkarte – mit Kommentar.
- Wie es weitergeht, entscheiden Sie: An manchen Stellen startet ein Marktvergleich, an anderen lautet der Schlusssatz einfach: alles in Ordnung.
1. Der 20-minütige Einstieg
Das erste Gespräch (telefonisch oder per Video) dreht sich um zwei Dinge: womit sich das Unternehmen beschäftigt – Tätigkeit, Größe, Standorte, Pläne – und was aktuell im Portfolio vorhanden ist. Dafür bitte ich um die bestehenden Policen, auch ungeordnet: das Sortieren übernehme ich. Die vollständige Vorbereitungsliste (fünf Minuten): Checkliste für das erste Gespräch – aber auch ohne sie kann es losgehen. Das Gespräch ist kostenlos und unverbindlich: Für die Beratung berechne ich dem Kunden kein Honorar, die Vermittlungsvergütung zahlt der Versicherer.
2. Die Aufbereitung: Inventar, Tabelle, Landkarte
Aus dem erhaltenen Material entstehen drei Arbeitsdokumente. Das Portfolio-Inventar: jeder Vertrag in einer Zeile – was, bei wem, bis wann, für wie viel, wer Begünstigter bzw. Abtretungsempfänger ist. Die Fälligkeitstabelle: der Kalender der Fristen und Kündigungsfenster. Und die Deckungslandkarte: die realen Risiken des Unternehmens, auf die Verträge projiziert – hier werden die Lücken und Überschneidungen sichtbar. Alle drei bleiben Ihr Eigentum, auch wenn es zu keiner Fortsetzung kommt.
3. Die Rückmeldung: Befund und Vorschlag
Im Abschlussgespräch übergebe ich Ihnen die drei Dokumente mit Kommentar: was in Ordnung ist (das spreche ich auch aus – wann keine neue Versicherung nötig ist), wo eine echte Lücke oder Überschneidung besteht, und wo sich ein Marktvergleich lohnt. Die Vorschläge sind priorisiert: was dringend ist (ungedecktes großes Risiko), was zur Hauptfälligkeit ansteht, was optionale Feinabstimmung ist. Konkrete Beitragszahlen enthält dieser Abschnitt noch nicht – die liefern die konkreten Angebote, falls Sie sich für den Marktvergleich entscheiden: Bedarfsanalyse → Angebotstabellen.
Wie viel Aufwand bedeutet das für Sie?
Insgesamt etwa eine Stunde: das 20-minütige Einstiegsgespräch, ein paar Minuten Dokumentenversand und das Abschlussgespräch. Der Rest ist meine Aufgabe. Und so bleibt es auch danach: Wenn die Maklerarbeit beauftragt wird, laufen die Verwaltung und die Unterstützung bei festgefahrenen Schadenfällen bei mir – die Hauptfälligkeiten stehen in der Fälligkeitstabelle und im Kalender des Unternehmens – die Schadenmeldung, die Schadenminderung und die Datenbereitstellung bleiben dagegen beim Versicherungsnehmer. Termin buchen →
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